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吉安市人民政府办公室关于印发切实做好防范和处置非法集资工作的实施意见的通知
吉府办发〔2016〕9号
来源:市政府办   作者:   发布时间:2016-04-27 00:00:00   点击数: 打印本页
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井冈山管理局,井冈山经开区管委会,各县(市、区)人民政府,庐陵新区管委会,市直有关单位:

  经市政府研究同意,现将《切实做好防范和处置非法集资工作的实施意见》印发给你们,请认真组织实施。

  2016年4月27日

  (此件主动公开)

  切实做好防范和处置非法集资工作的实施意见

  为认真贯彻落实《国务院关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》(国办发〔2015〕59号)和《江西省人民政府关于进一步做好防范和处置非法集资工作的实施意见》(赣府发〔2016〕4号)精神,有效防范和处置非法集资活动,保护人民群众的合法权益,促进金融发展和社会稳定,现结合我市实际,提出以下实施意见。

  一、总体要求

  深入贯彻党的十八大和十八届三中、四中、五中全会精神,认真落实省委、省政府和市委、市政府决策部署,主动适应经济发展新常态,坚持系统治理、依法治理、综合治理、源头治理,按照“政府主导、部门分工、常态治理、防打并举”的总体思路,进一步健全责任明确,上下联动,齐抓共管,配合有力的工作格局,全面落实地方政府主体责任和部门一线把关责任,逐步建立“以防为主、防打结合、综合施策、标本兼治”的综合治理长效机制,确保存量风险及时化解,增量风险有效控制,大案要案依法妥善处置,非法集资高发势头得到遏制,坚决守住不发生区域性系统性金融风险底线。

  二、工作原则

  坚持防打结合,打早打小。坚持预防为主,联防联控,做好防范监测预警工作,做到早发现、早预警,尽可能使非法集资案件少发生、不发生。对浮出水面的非法集资活动,要做到打早打小,讲究策略方法,将非法集资风险化解在萌芽状态,依法、有序、稳妥处置已暴露的非法集资风险。

  坚持突出重点,依法打击。抓住非法集资的重点领域,重点区域,重大案件,依法依规持续严厉打击,最大限度追赃挽损。强化跨区域、跨部门协作配合,防范好风险处置的风险,有效维护社会和谐稳定。

  坚持疏堵结合,标本兼治。坚持开正门,堵邪门,进一步深化金融改革,大力发展普惠金融,提升金融服务水平。完善民间融资制度,大力发展民间融资新业态,疏通民间投融资渠道,引导民间融资合法化、规范化发展。

  坚持齐抓共管,形成合力。市、县两级人民政府牵头,统筹指挥,市打击和处置非法集资工作领导小组(以下简称市处非领导小组)统筹协调和督导全市处非工作。各部门协同配合,加强监督管理,强化宣传教育,积极引导和发动广大群众参与防范和处置非法集资工作。

  三、主要措施

  (一)落实政府主体责任。按照“属地管理、分级负责”原则,落实属地管理责任。各县(市、区)人民政府对本行政区域内的防范和处置非法集资工作负总责,政府主要领导是第一责任人,分管领导为直接责任人。各县(市、区)人民政府要发挥靠近基层一线,资源统筹调动的优势,做好本行政区域内风险排查、监测预警、案件查处、善后处置、宣传教育和维护稳定等工作,确保防范和处置非法集资工作组织到位、体系完善、机制健全、保障有力。为强化防范和处置非法集资工作的统筹协调,县(市、区)打击和处置非法集资领导小组办公室(以下简称县级处非办)设在县(市、区)人民政府办公室。

  (二)落实部门监管责任。按照“谁审批,谁监管;谁主管,谁负责”以及监管与市场准入、行业管理挂钩的原则,各行业主管、监管部门要将防范本行业领域非法集资作为履行监督管理职责的重要内容,加强日常监管,落实防范和处置非法集资工作部门一线把关责任。对需要市场准入的行业领域,由准入监管部门负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作。对无需市场准入许可,但有明确主管部门指导、规范和促进的行业领域,由主管部门牵头负责本行业领域非法集资的防范、监测和预警工作。对暂时没有明确主管、监管部门的投资理财、非融资性担保等领域,由市市场和质量监督管理局负责该行业领域非法集资的防范、监测和预警工作。充分利用现有工商登记、定向和随机抽查检查、信息公示、风险警示约谈等监管手段,防范投资理财、非融资性担保等行业领域非法集资风险。

  (三)落实处非工作机制。按照《江西省打击和处置非法集资工作操作流程(试行)》(赣处非发〔2013〕7号)相关要求,进一步完善我市打击和处置非法集资工作机制。市打击和处置非法集资工作领导小组办公室(以下简称市处非办)要发挥统筹协调作用,进一步细化部门职责分工,强化部门联动,增强工作合力。市、县两级处非办要进一步建立健全非法集资信息共享、风险定期排查、案件会商研究、责任追究和激励约束等制度,各成员单位分工负责,协调配合做好有关工作。要建立跨县域非法集资案件处置协调机制,完善不同县域间跨主(监)管部门和执(司)法部门查处非法集资案件的衔接配合程序,修订完善相关工作流程。强化制度约束,提升工作质效。

  (四)强化预警体系监测。各县(市、区)要充分利用全省监测预警平台,充分发挥基层群众自治的经验和优势,群防群治,贴近基层一线开展预防工作。市处非办要创新工作方法,根据省处非监测预警体系信息查询结果,整合分析工商主体公示信息、人民银行征信信息和资金异动信息、公安打击违法犯罪信息、法院立案审判执行信息、信访部门投诉信息、网络舆情信息、各行业监管部门监管信息等,发现非法集资风险点,及时发布预警提示,提高监测预警的综合性、时效性和准确性。

  (五)夯实基层工作基础。各县(市、区)人民政府要充分发挥县、乡(镇)、村三级联网社会公共管理信息系统优势,强化基层政府防范和处置非法集资工作责任,以县级政府为主体责任,将防范和处置非法集资工作纳入网格化管理范畴,加强防范和处置非法集资相关法律、法规培训力度,提升基层网格工作人员防范和处置非法集资的工作能力。将基层网格工作人员开展非法集资风险排查、宣传教育等工作纳入日常工作考核范围,充分调动乡村(社区)工作人员的积极性,做到责任逐层传递、任务逐层落实。对发现涉嫌非法集资行为或苗头,做到及时报告和处置,努力将非法集资风险隐患化解在基层。

  (六)强化市场准入管理。各行业主管、监管部门要关口前移,强化市场准入审查和风险警示,切实从源头上规范市场主体融资行为。市场监管部门要严格非法集资高风险行业的设立登记,加强对第三方支付、网络借贷平台、众筹平台等互联网金融行业,以及投资理财、保险代理、股权投资、典当、金融(融资)租赁、民间融资等机构的登记管理。法律、行政法规规定仍需实行前置许可的,严格查验许可文件,无前置许可的,严格注册登记程序,强化对地方各类新型金融组织非法集资风险提示,把及时向企业发放《非法集资风险告知书》,签订《远离非法集资活动承诺书》,作为企业登记注册的必要程序,切实从源头上防止非法集资活动的发生。银行、保险、证券等金融机构和地方各类金融组织要加强对从业人员的教育和市场准入管理,严禁从业人员参与各类民间融资活动。

  (七)加强事中事后监管。各行业主管、监管部门要加强对所主管、监管机构和业务的风险排查和行政执法,全面履行主管、监管部门一线把关责任。市处非办每年要定期开展全市非法集资风险排查和专项整治活动,对非法集资易发、高发、频发的行业,做到风险排查全覆盖,专项整治不留死角。各县(市、区)政府和市直有关部门,要不定期对重点行业和领域开展防范非法集资风险现场检查和日常巡查,及时监测、评估被排查企业经营行为,对企业经营管理、财务管理、风险防控、资金流向、高管履职和信息公开等方面进行调查核实,发现非法集资苗头要及时风险提示,并要求限期整改。同时,要加大对一般工商企业的日常监管,综合运用信用分类监管、定向抽查检查、信息公示、风险警示约谈、市场准入限制等手段,加强市场监督管理,加强部门间信息共享和对失信主体的联合惩戒。

  (八)开展部门联合执法。综合运用法律、行政等手段开展非法集资风险联合执法,由行业主管、监管部门牵头,联合市场监管、公安、人行、银监等部门,建立多部门联动综合执法机制,集中有效资源,对涉及非法集资的高发行业和领域,加大综合执法检查力度,提升执法效果。各县(市、区)和市直有关部门对房地产开发、投资理财、典当、非融资性担保、民间融资及P2P网络借贷、众筹等非法集资高发行业,全年开展联合执法现场巡查不少于4次,发现异常情况,及时调查处置。

  (九)强化金融机构监测防控。由市人民银行牵头,会同吉安银监分局、市保险协会建立非法集资可疑资金监测报告机制和问责制度,要求金融机构在执行大额可疑资金报告制度的基础上,对各类账户交易中具有分散转入集中转出、定期批量小额转出等特征的涉嫌非法集资资金异动进行分析识别,定期归集向市人民银行报送,由市人民银行汇总后报市处非办和公安局。市处非办要会同有关部门及时做好可疑账户资金流向的分析、整理和备案工作,并根据被监测账户所属行业类别,督促相关主管、监管部门及时调查核实,切实掌握非法集资的潜在风险。

  (十)建立非法集资举报奖励制度。市处非办要联合市财政局、市公安局等部门,建立非法集资举报奖励制度,设立举报专项基金,对非法集资案件举报有功人员实施奖励,为畅通举报通道,市处非办和各行业主管、监管部门要通过媒体对外公布举报电话、邮箱和地址,鼓励群众实名举报。有关奖励实施机关要做好举报人的保密工作,公安等司法机关要做好举报人的人身安全保护工作。各县(市、区)人民政府负责组织实施本行政区域内的举报奖励工作,井开区、庐陵新区举报奖励工作由市本级组织实施。

  (十一)强化重点领域风险防控。各县(市、区)和市直有关部门要密切关注房地产开发、投资理财、典当、非融资性担保、民间融资等非法集资高发领域,以及P2P网络借贷、众筹、私募基金等新的风险点,加强风险监控。市场监管部门要严厉查处、清理、取缔各类投资理财、经济信息咨询、抵押贷款中介等行业的无证或超范围经营行为。公安部门要加大非法集资案件侦办工作力度,积极统筹调配力量,抓住重点案件、重点环节,会同有关部门综合采取措施,及时发现并快速、全面、深入侦办案件,提高打击效能。银监部门要组织银行业金融机构建立非法集资案件资金账户查询、冻结绿色通道,为公安部门提供案件资金查询、冻结便利,其他有关部门要全力配合,协助做好非法集资案件资产查封等工作。

  (十二)持续保持高压打击态势。按照“突出重点,精准打击”的要求,各县(市、区)和市直有关部门要对风险排查、社会举报等渠道发现的涉嫌非法集资活动第一时间开展查处工作,对经调查核实确定为非法集资行为的,要坚决予以打击。公安部门要集中人员、时间、力量,及时对非法集资案件立案侦查,做到案件快侦快办。人民法院要根据《关于建立金融纠纷案件处理协调机制的会议纪要》(赣高法〔2014〕196号)精神,建立非法集资案件会商和诉讼案件受理协调机制,加快案件的审判执行进程。检察机关要切实做好非法集资案件的审查批捕、审查起诉和诉讼督查工作。其他有关部门要合力共为,配合公安等司法机关协同办案,始终保持非法集资高压打击态势。同时,要讲究方法策略,把握时间节点,尽可能缩小案件查处的负面影响范围,防止因查处案件产生次生风险。

  (十三)切实加强应急管理。各县(市、区)人民政府要按照《关于印发<吉安市处置非法集资突发事件应急预案>的通知》(吉处非发[2013]6号)要求,加强应急管理,提高应急处置能力,积极稳妥做好非法集资案件善后处置工作。要按照“实事求是、注重实效、简洁明了、便于操作”的原则,制定非法集资应急处置预案,明确非法集资案件债权债务清理清退主体,指定牵头部门组建处置工作小组,负责做好案件资产清理清退工作,做到职责任务明确,措施具体可行,确保应急有力,处置得当,维护社会稳定。

  (十四)依法妥善处置跨区域案件。跨区域案件处置工作要坚持统一指挥协调、统一办案要求、统一资产处置,分别侦查诉讼、分别落实维稳,确保稳定的“三统两分一确保”工作原则。牵头地(指涉案金额或涉案群众最多)要积极主动落实牵头责任,依法合规、公平公正地制定统一处置方案,加强与其他涉案地的沟通协调,定期通报工作进展情况。协办地区要大力支持配合,切实履行协作义务。各地要强化全局观念,加强沟通、协商及跨区域、跨部门协作,共同解决办案难题,提高案件查处效率。

  (十五)全力维护社会稳定。各县(市、区)和市直各有关部门要综合运用经济、行政、法律等措施,讲究执法策略、方式、尺度和时机,综合考虑集资者的目的、违法程度、集资发展阶段、危害及影响,依法合理制定涉案资产的处置政策和方案,分类处置非法集资问题,防止矛盾激化。要落实属地维稳责任,畅通诉求反映渠道,及时回应群众诉求,积极导入法治轨道,严格依法处置案件。要做好集资者安抚劝导工作,全面掌握非法集资参与者思想动态和情绪状况,对煽动闹事,组织串联大规模上访,封门堵路等扰乱社会秩序的挑头人依法处置,切实有效维护社会稳定。

  (十六)建立宣传教育工作机制。按照省打击和处置非法集资工作领导小组统一规划,建立市打击和处置非法集资工作领导小组统一部署,宣传主管部门协调推动,行业主管、监管部门指导落实,各县(市、区)全面落实,各地各部门、全社会共同参与的宣传教育工作机制。市处非办要制定防范和处置非法集资工作宣传规划和宣传重点,宣传部门要将防范和处置非法集资宣传教育工作纳入宣传部门总体规划,组织部门要将防范和处置非法集资宣传教育工作纳入党员干部培训计划,行业主管、监管部门要根据行业领域风险特点,制定防范和处置非法集资法律政策宣传方案,有针对性地开展本行业领域宣传教育活动。

  (十七)深入开展宣传教育工作。各县(市、区)人民政府和市直有关部门要按照处非宣传教育“三贴近”和“六进”的要求,紧密结合当前非法集资活动发展的新趋势、新特点,创新宣传内容、方式和手段,充分运用电视、广播、报刊、网络、电信等各类媒介和载体,以法律政策解读,典型案例剖析、投资风险教育等方式,提高宣传教育的广泛性、针对性、有效性。市处非办每年定期在全市组织开展非法集资宣传月活动,通过建立固定场所宣传广告牌,开展宣传教育培训等措施,推动非法集资宣传教育常态化,机制化。井冈山报社、吉安广播电视台等新闻单位要把防范和处置非法集资纳入宣传规划范围,通过开辟专题、专栏、报道等形式,加大日常宣传工作力度,全力配合全市处非集中宣传月活动,拓展宣传教育的深度和广度。驻市各金融监管部门要督促金融机构加强对社会公众的宣传教育,在营业场所和营业介质醒目位置张贴、设置警示标识。市网信办、移动、联通、电信公司要通过建立互联网和短信平台,定期向用户发送防范打击非法集资宣传公益短信。同时,对立案侦查的非法集资案件,要做好舆情监测,加强社会舆论引导,消除各方疑虑,防止过渡炒作,及时公布案件处置情况,营造和谐稳定的社会环境。

  (十八)依法打击涉嫌非法集资违法广告。市市场和质量监管局、市文广新局等广告监管部门要完善工作机制,加强媒体广告发布的监管,督促媒体落实广告发布三级审查责任,重点要切实加强以投资咨询、投资理财、贷款中介、资金周转、信用担保等名义发布涉及信用贷款、低息或无息贷款内容的金融类广告资讯信息的日常监测,强化对金融投资类广告资讯信息相关手续的审查。市处非办每年定期在全市组织开展涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动,市工信委和市网信办、电信、移动、联通公司要加强对网络、手机短信、电子邮件等社交媒体的监督管理,防止非法集资通过网络、通信工具传播。各县(市、区)要充分发挥基层组织特别是村(居)委会以及广大人民群众的作用,做好街头传单、小广告的清理工作,阻止非法集资在线下传播。

  (十九)引导规范民间融资发展。认真落实省政府有关促进民间融资机构规范发展的意见,引导民间融资机构规范、健康发展。市政府金融办和市人民银行要完善民间借贷日常监测机制,引导民间借贷利率合理化。根据全省统一部署,研究出台网络借贷信息中介机构和非存款放贷组织管理有关配套措施,促进民间借贷规范发展。推进完善社会信用体系建设,逐步建立完善全市统一、公开、透明的信用信息共享交换平台,营造诚实守信的生态环境。

  (二十)开展民间融资管理创新试点。各县(市、区)要通过深化改革,降低民间投融资市场准入门槛,拓宽民间融资渠道,促进民间投融资市场的合法化、规范化、阳光化发展。积极鼓励县(市、区)设立民间融资登记服务机构,为民间融资提供登记、鉴证、咨询等服务。鼓励民间资本发起设立民间资本管理公司、民间融资信息服务企业,为中小企业提供定向资金募集和管理、资金撮合、增信、咨询等服务。同时,要建立完善各类民间投融资业务相关监管制度,促进民间投融资健康发展。

  (二十一)建立目标考核责任制。市、县两级政府要建立目标管理考核机制,将防范和处置非法集资工作纳入市直有关部门及县(市、区)政府领导班子和领导干部综合考核评价内容,明确责任,奖罚分明,切实调动各地、各有关部门防范和处置非法集资工作积极性和主观能动性,做到守土有责,敢于担当,对失职、渎职行为严肃追究责任。要采取签订承诺书、制定细则等切实措施,进一步规范约束党政机关公职人员参与民间经济金融活动。

  (二十二)强化检查督导。市处非办要深入县(市、区)开展督导,重点督导县级政府落实省委、省政府和市委、市政府工作部署情况,防范和处置非法集资机制建设、宣传教育、风险排查、案件处置、涉稳工作等,及时发现各地防范和处置非法集资工作存在的问题和不足,加强政策指导和工作协调,有效推动全市防范和处置非法集资工作。县级处非办要切实发挥督导工作职能,有效推动本行政区域内防范和处置非法集资工作落到实处。

  (二十三)落实责任追究。各县(市、区)和市直有关部门在防范和处置非法集资工作中,对未履行监测预警、风险排查、宣传教育等职责的,要通报批评,年度考评扣分,情况严重的要约谈地方或部门主要负责人。对未按规定程序办理涉及非法集资信访事件或采取不当维稳措施导致矛盾激化的,未妥善处置非法集资紧急重大事项引发群体性、突发性事件产生严重后果,以及防范和处置非法集资工作不力,导致发生区域性、系统性金融风险的,要严肃追究单位主要负责人和直接责任人的责任。

  (二十四)强化基础保障。各县(市、区)人民政府要建立完善以政府领导为组长的打击和处置非法集资工作领导小组,明确专门机构承担领导小组办公室工作,确保防范和处置非法集资工作组织领导到位。要加强市、县处非办工作力量,根据工作需要从有关部门抽调人员集中办公,县(市、区)处非办要配备2名以上专职人员,确保防范和处置非法集资工作人员到位。市、县两级财政部门要合理保障防范和处置非法集资工作经费,并纳入同级政府预算,确保防范和处置非法集资工作物力、财力保障到位。

  各县(市、区)、市直各有关部门要认真落实本意见提出的各项任务,结合本地本部门实际,研究制定具体落实方案,采取切实有力措施。市政府金融办要联合市政府办督查室对本意见的落实情况进行督查,重大情况及时向市政府报告。

    

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